北疆新聞 立足北疆 傳播中國
近期，中信銀行包頭分行在日常業(yè)務處理中，憑借高度的風險敏感和嚴謹的操作流程，成功識別并攔截追回兩筆涉詐資金，金額超20萬元，有效保護了人民群眾財產安全。
該行營業(yè)部大堂經理接到客戶劉某(化名)電話，查詢其20余萬港元跨境匯出款項未到賬原因。經查詢，確認系收款賬號有誤導致資金被境外銀行退回，需等待處理。期間客戶多次催促，引起柜員關注，憑借豐富的反詐工作經驗，會計經理迅速判斷此情況存在重大風險。經與反詐中心核實、異地警方聯(lián)絡，確定待退回的這筆資金正是前期吉林省一名受害人被騙的款項。在明確資金涉詐性質后，該行立即對劉某賬戶采取了管控措施，成功攔截涉詐資金流轉。
客戶王先生(化名)近期到中信銀行包頭東河區(qū)支行辦理外幣卡激活業(yè)務時，大堂經理介紹該卡在境內無法使用并提示客戶注意風險防范，客戶表示自己要在國外網站購物使用，在簽署防范電信詐騙告知書后激活了外幣儲蓄卡。第二天，王先生匆匆來到支行，要求為其新申請的外幣卡充值，用于在境外某游戲平臺購買道具。溝通中，工作人員發(fā)現王先生所述游戲平臺信息模糊，且充值流程不符合常規(guī)，對方還不斷通過社交軟件催促轉賬，行為可疑。工作人員當即判斷可能涉及詐騙，立即向王先生揭示此類詐騙的常見套路——以“稀有道具”“充值返利”為誘餌，誘導受害人通過外幣卡轉賬，實則資金一旦轉出便難以追回。經過耐心勸說，王先生幡然醒悟，放棄轉賬操作。
中信銀行包頭分行相關負責人表示，將持續(xù)強化全員反詐意識，優(yōu)化風險監(jiān)測與處置機制、深化警銀協(xié)作，以更專業(yè)、更高效的行動筑牢金融安全防線，切實守護客戶資金安全。
北疆新聞 | 內蒙古自治區(qū)重點新媒體平臺，內蒙古出版集團?內蒙古新華報業(yè)中心主管主辦的國家互聯(lián)網新聞信息采編發(fā)布服務一類資質平臺。
北疆新聞版權與免責聲明：
一、凡本站中注明“來源：北疆新聞”的所有文字、圖片和音視頻，版權均屬北疆新聞所有，轉載時必須注明“來源：北疆新聞”，并附上原文鏈接。
二、凡來源非北疆新聞的新聞（作品）只代表本網傳播該消息，并不代表贊同其觀點。
如因作品內容、版權和其它問題需要同本網聯(lián)系的，請在見網后30日內進行，聯(lián)系郵箱：bjwmaster@163.com。
版權聲明：北疆新聞版權所有，未經書面授權，不得轉載或建立鏡像，違者依法必究。 本站違法和不良信息舉報電話：15648148811蒙ICP備16001043號-1
Copyright © 2016- 北疆新聞 All Rights Reserved互聯(lián)網新聞信息服務許可證：15120200009-1廣播電視節(jié)目制作經營許可證：(蒙)字第631號蒙公網安備：15010502001245
