綠色發(fā)展是中國式現(xiàn)代化的鮮明底色,發(fā)展綠色金融是踐行金融“五篇大文章”的重要抓手,助力碳達峰、碳中和目標落地的關鍵舉措。中央金融工作會議精準錨定綠色低碳發(fā)展方向,明確要求加大金融支持力度,推動金融資源向綠色產業(yè)、節(jié)能降碳等重點領域高效集聚。中信銀行以黨建為引領,深學篤行國家政策,將綠色發(fā)展理念貫穿經營全過程,創(chuàng)新綠色金融產品,精準對接產業(yè)結構優(yōu)化、能源體系轉型、生態(tài)環(huán)境治理等核心需求,為推動經濟社會全面綠色轉型、實現(xiàn)高質量發(fā)展注入金融活水,書寫綠色金融賦能高質量發(fā)展的亮眼篇章,截至2025年12月中旬,該行綠色信貸余額(含中信金融租賃)已突破7500億元。
錨定產業(yè)綠色轉型,為綠色發(fā)展注入金融活水
近年來,中信銀行始終將綠色金融置于戰(zhàn)略發(fā)展突出位置,以系統(tǒng)性思維構建綠色金融發(fā)展生態(tài),多維度協(xié)同發(fā)力打造覆蓋綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、低碳服務等領域的多元化產品譜系,既豐富自身綠色金融服務供給,更能為廣大客戶提供定制化、全方位的綠色金融解決方案。
深耕清潔能源領域,筑牢新型電力系統(tǒng)金融支撐。中信銀行聚焦風電、光伏、儲能等清潔能源核心領域,以產品創(chuàng)新為抓手,整合綠色信貸、綠色租賃、綠色債券等綜合金融服務。依托高效審批機制與科技賦能,實現(xiàn)資金精準投放,聯(lián)動產業(yè)鏈上下游協(xié)同發(fā)展,助力構建清潔低碳、安全高效的現(xiàn)代能源體系。中信銀行旗下子公司中信金融租賃有限公司秉承綠色租賃專業(yè)化特色,致力拓展多領域的金融租賃業(yè)務,近年來加速布局戶用光伏業(yè)務,帶動農民增收、服務鄉(xiāng)村振興,助力新型電力系統(tǒng)與清潔能源產業(yè)高質量發(fā)展。公司與某光伏龍頭企業(yè)簽署的一攬子交易協(xié)議,近期達成320MW戶用光伏資產包交易,覆蓋全國多個省份約1.1萬戶農村家庭,通過提供清潔電力及等效減少溫室氣體排放,為國家雙碳戰(zhàn)略及鄉(xiāng)村振興工程增添強勁動力。
賦能農業(yè)綠色發(fā)展,激活鄉(xiāng)村生態(tài)價值。中信銀行錨定農業(yè)綠色發(fā)展與鄉(xiāng)村振興,聚焦生態(tài)農業(yè)、循環(huán)種養(yǎng)、智慧農業(yè)等領域。創(chuàng)新金融產品,搭建專項服務體系,適配農田改造、農產品升級等需求,加速生態(tài)資源向經濟效益轉化,助力農業(yè)現(xiàn)代化與生態(tài)保護協(xié)同發(fā)展。長沙分行主動對接農業(yè)農村、林業(yè)地方主管部門,深入調研產業(yè)現(xiàn)狀與企業(yè)需求,為株洲市醴陵一家茶葉加工企業(yè)提供400萬元林權抵押貸款,有效破解了林木資源融資周期長、變現(xiàn)難、評估難等現(xiàn)實問題,進一步激活林業(yè)資產潛能,助力深化集體林權制度改革,探索“資源變資產、資產變資金”的綠色金融新路徑,成為積極落實支持小微企業(yè)融資協(xié)調機制工作的生動注解,助力鄉(xiāng)村振興和美麗鄉(xiāng)村建設。
守護生態(tài)環(huán)境保護,繪就綠水青山畫卷。中信銀行重視生態(tài)環(huán)境保護工作,響應山水林田湖草沙一體化保護要求,支持污染治理、生態(tài)修復、生物多樣性保護等領域,創(chuàng)新多元金融工具,守護生態(tài)屏障,助力實現(xiàn)生態(tài)效益與經濟效益雙贏。合肥分行為某采煤沉陷區(qū)鄉(xiāng)村振興生態(tài)修復養(yǎng)殖項目精準投放9000萬元貸款,推動4000畝塌陷區(qū)水域修復改造,建設標準化養(yǎng)殖池塘,采用水產混養(yǎng)模式實現(xiàn)年產值數千萬元,在有效改善生態(tài)環(huán)境的同時帶動周邊村民就業(yè)增收,深化“生態(tài)修復+產業(yè)振興”發(fā)展模式;泉州分行為某建筑垃圾回收利用企業(yè)提供280萬元貸款,助力綠色建材產業(yè)園項目建設順利推進,是中信銀行在金融支持生物多樣性保護方面的又一成功實踐。
攻堅傳統(tǒng)產業(yè)轉型,驅動高耗能行業(yè)降碳。中信銀行針對傳統(tǒng)高耗能行業(yè),將降碳改造納入綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略布局,依托轉型金融工具,推出可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款產品,通過政策適配、快速審批與產業(yè)鏈延伸服務,精準賦能企業(yè)工藝升級、設備更新,助力傳統(tǒng)行業(yè)綠色轉型。南京分行支持江蘇某綠色建筑企業(yè)的垃圾資源化利用與建材生產低碳轉型,深度參與企業(yè)的轉型規(guī)劃制定,明確設定碳排放總量、碳排放強度、三大建材產品碳足跡、電能占比、綠電使用比例等七大核心減碳指標,將企業(yè)減排成效與融資成本直接掛鉤,為該公司投放3.85億元轉型金融銀團貸款,是全國建材行業(yè)首單轉型金融銀團貸款,創(chuàng)新構建了建材行業(yè)“減排激勵型”融資模式,為高碳建材行業(yè)向綠色低碳升級提供了可復制、可推廣的金融支持范本。
發(fā)行綠色債券,賦能綠色產業(yè)發(fā)展。中信銀行持續(xù)深化綠色債券業(yè)務布局,全面升級業(yè)務框架體系,進一步規(guī)范可持續(xù)金融標準。在綠色金融債券存續(xù)周期內,中信銀行對募集資金的使用情況進行跟蹤、評估、認證,了解項目推進情況及環(huán)境效益實現(xiàn)情況。中信銀行于2025年發(fā)行綠色金融債券50億元,2023年以來累計發(fā)行450億元,募集資金精準投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產、清潔交通、海洋資源保護、清潔能源及基礎設施綠色升級等重點綠色領域,以金融力量賦能實體經濟綠色低碳轉型。
踐行雙碳目標,打造碳中和網點
中信銀行重視網點體系建設,2025年完成了第一批300家綠色金融示范機構及綠色金融特色經營機構的認定;同時,重視自身運營層面碳減排,積極推進碳中和網點建設。北京中信大廈支行積極推進綠色運營實踐,實施辦公能耗精細化管控,通過用電管控、使用節(jié)能燈具及節(jié)電設備、為辦公設備設置定時節(jié)電模式等舉措,杜絕能源浪費;推行無紙化辦公,倡導節(jié)約用紙理念,引導全員養(yǎng)成電子辦公習慣,減少紙質文件印發(fā)量,降低辦公耗材損耗;倡導綠色出行與線上會議,從源頭減少通勤及公務出行產生的碳排放。
北京中信大廈支行通過總行大客戶部與中信證券固收條線協(xié)同,精準核算網點運營全流程碳排放,經由第三方權威機構全程見證,通過采購并注銷等額中國核證自愿減排量的方式,成功實現(xiàn)中信系統(tǒng)內首單協(xié)同碳中和網點的認定。
履行社會責任,共筑低碳發(fā)展生態(tài)圈
依托協(xié)同發(fā)展優(yōu)勢,創(chuàng)新綠色金融綜合服務。中信銀行發(fā)揮中信“融融”協(xié)同優(yōu)勢,整合證券、租賃、信托等全牌照資源,構建綠色金融產品譜系,打造“全金融牌照、全周期產品、全場景服務”的綜合金融服務。中信銀行(廣州分行、信銀國際)與中信證券(華南投行部、中信里昂)組成聯(lián)合體,為某環(huán)保企業(yè)量身定制“內保外貸+財務顧問+并購貸款+交易資金監(jiān)管”的私有化并購和資產交割綜合服務方案。中信銀行創(chuàng)新開立融資性保函,聯(lián)動信銀國際與企業(yè)簽署境外貸款協(xié)議;組建61億元人民幣并購銀團,中信證券擔任A股獨家獨立財務顧問,聯(lián)合中信里昂擔任港股要約方獨家財務顧問,克服了跨境并購中的政策、資金與操作難點。該筆交易規(guī)模約111億港幣,是近年來環(huán)保行業(yè)最大規(guī)模的控股權跨境收購交易,形成“銀行母子跨境聯(lián)動+證券母子跨境聯(lián)動+銀證融融協(xié)同服務”的三維立體協(xié)同模式。
構建綠色供應鏈,協(xié)同綠色低碳發(fā)展。中信銀行綠色采購體系建設工作已正式啟動,綠色低碳環(huán)保要求將逐步嵌入供應商準入、招標評審、履約驗收等采購流程,鼓勵合作供應商定期開展溫室氣體排放和碳足跡測算,持續(xù)提升 ESG 管理績效。中信銀行通過綠色采購引導上下游企業(yè)強化低碳意識,帶動供應鏈整體向綠色低碳轉型,構建“銀行+供應商”協(xié)同降碳的良性生態(tài)圈。
打造低碳服務平臺,構建綠色服務生態(tài)。中信銀行緊扣客戶全周期低碳轉型需求,打造專業(yè)化低碳服務平臺,涵蓋組織碳排放管理、產品碳足跡管理、CBAM管理、企業(yè)員工碳賬戶等一體化雙碳管理綜合服務,可實現(xiàn)企業(yè)與產品的碳排放核算、分析、對標,助力企業(yè)摸清碳排放家底、定位高碳排放環(huán)節(jié),利于企業(yè)深度挖掘碳減排潛力、科學制定降碳路徑與策略、開展精細化碳管理,規(guī)避碳履約風險與國際貿易碳壁壘,全方位賦能企業(yè)綠色低碳轉型,提升企業(yè)形象和產品競爭力;員工碳賬戶實現(xiàn)低碳行為數據的采集和碳減排量的計算并生成碳積分,可通過權益兌換實現(xiàn)價值,引導員工踐行低碳生產生活方式。同時,平臺打通融資渠道,引入外部權威資源,為客戶提供碳核算、管理、認證、融資等全方位、專業(yè)化的服務。目前,該平臺注冊用戶已突破千戶。
持續(xù)深耕綠色金融,為新質生產力注入動力
中共中央“十五五”規(guī)劃建議提出要加快經濟社會發(fā)展全面綠色轉型,協(xié)同推進降碳、減污、擴綠、增長,筑牢生態(tài)安全屏障,增強綠色發(fā)展動能。中信銀行將繼續(xù)堅守綠色發(fā)展理念,以政策為引領、以創(chuàng)新為引擎,從三大層面發(fā)力精準賦能新質生產力培育發(fā)展。在業(yè)務布局方面,持續(xù)支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保,積極拓展新材料、新能源汽車、綠色建筑、綠色交通領域,布局氫能、CCUS產業(yè),聚焦高耗能行業(yè)開展轉型金融服務,進一步拓展綠色金融邊界;持續(xù)優(yōu)化低碳服務平臺功能,引入并打通外部專業(yè)資源,提升全流程服務能力。在產品創(chuàng)新方面,強化專業(yè)服務,聯(lián)動綠色債券、碳中和基金等多種渠道,創(chuàng)新開發(fā)綠色金融、轉型金融及碳金融系列產品。在生態(tài)圈拓展方面,深化協(xié)同機制,強化與集團、銀行體系內子公司的合作,提供一體化綜合金融服務;完善綠色采購管理體系,落實綠色采購標準,協(xié)同供應鏈上下游共同降碳;積極對接金融監(jiān)管部門、生態(tài)環(huán)境部門、碳交易機構、科研院校,了解政策導向與市場動態(tài),開展前瞻性研究和綠色金融產品創(chuàng)新。
站在新的發(fā)展起點,中信銀行將系統(tǒng)總結實踐經驗、積極拓展創(chuàng)新思路,在“十五五”期間,依托中信集團“金融全牌照、實業(yè)廣覆蓋”的優(yōu)勢,加快綠色金融業(yè)務創(chuàng)新,持續(xù)賦能產業(yè)升級與生態(tài)保護雙贏,推動經濟社會發(fā)展全面綠色轉型,為新質生產力培育成長筑牢金融支撐,為美麗中國建設貢獻中信銀行力量。
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